上百家网贷App涉案！江苏最大“跑分平台”案告破

(通讯员 李志 夏泽军 见习记者 庄剑翔)在近日开展的“净网2020”专项行动中，扬州市公安局经济技术开发区分局破获一起为网贷App提供“跑分”的案件。案件中的第四方平台，仅3个月时间，资金流水就达8.6亿元，是迄今为止江苏省内捣毁的最大“跑分平台”。

小刘(化名)在扬州经济技术开发区工作，工资收入不高，每月都紧巴巴的。今年3月初，他突然想起之前朋友提起的在网上可以无抵押贷款。于是，他在网上搜了一家网贷App，按照App介绍，贷2500元用5天，利息只需要12.5元，他立刻申请了贷款。

没想到的是，他申请了2500元钱的贷款，到帐的却只有1375元。小刘不解，询问客服怎么回事，得到的回应是扣的钱是服务费用，业内称之为“砍头息”。而超过5天后他发现，自己根本没有能力还上这部分钱，导致欠下的利息每天成倍增加。

△ 警方查获的电脑、手机等作案工具

起初，小刘还在积极筹钱想把钱还上。谁知，他还钱的速度远远跟不上利息增长的速度。网贷App也开始不停地打催款电话，还进行各种威胁，并打电话给他的亲戚。无奈之下，他选择报警求助。

接到报警后，扬州经济技术开发区警方立即展开调查。办案人员经过前期大量侦查发现，小刘网贷的App和他本人并没有直接的经济往来，转钱的账户也和这个App无关，当小刘还钱时，转入的是另一个账户，整个过程涉及很多个账户，而这些账户又互相不关联。调查后，警方发现这些转账均和和另一个平台有着某种联系。最终，一个为网贷提供“跑分”的第四方平台浮出水面。

开发区警方发现，网贷除了网贷APP平台、借贷人、放贷人三方，还有一个第四方，第四方与其余三方均以分值的形式进行交易，放贷人通过第四方，将转账资金变为分值，用分值交易后，再通过第四方平台将分值兑换成资金转入账户。因为有了第四方的“跑分”平台，实现了另外三方交易的随机性和灵活性，相互交易时都是不确定对象，而且从账面上看不出任何联系。这样一来，便使得这种违法行为很难被发现，即便被发现又很难查出相互之间的联系，从而实现躲避打击。

经济技术开发区警方发现，竟然有上百家网贷App通过这一平台进行“跑分”。经过进一步侦查，警方揪出了这一平台的幕后团伙，并成功抓获该平台实际负责人龙某、廖某等7人。

△ 犯罪嫌疑人被警方抓获

经审讯，2019年6月，廖某、龙某等人成立了深圳某某科技有限公司，公司成立后上述三人进行分工：廖某系该公司法人代表、产品经理;龙某系该公司技术组组长，并招募人员从事“跑分”结算平台软件的开发、应用和维护，以及提供公司网页给网络放贷公司等商户使用，用于收集借贷人信息便于放款和回款。同时，上述俩人与“迷你钱包”、“金豆豆”等各类贷款商户钱包洽谈，为其资金支付提供通道，并先后招募郭某、陈某等团队，为“跑分”平台从事承兑业务(资金代付代收)，谋取不法利益。

上述嫌疑人到案后，办案人员从该团伙3个月的交易中发现，各商户、承兑商通过平台实施资金结算业务量累计达8.6亿元，平台用户提现数额达6000万元。

现代快报记者了解到，目前扬州市公安局经济技术开发区分局正组织民警在深圳、广州、西安、蚌埠、温州以及杭州等地对其他涉案团伙进行打击。此外，还安排专人对各涉案贷款平台的关联受害人展开走访取证工作，并查扣涉案电脑50余台、手机80余部、银行卡40余张、U盾12只。

目前，此案还在进一步办理之中。

(警方供图)